Trang chủ / Dịch vụ / Rollover 401(k)
Rollover 401(k): chuyển tiền hưu trí đúng cách
Đổi việc hoặc sắp nghỉ hưu? Chúng tôi giải thích rõ các lựa chọn với tài khoản 401(k) cũ bằng tiếng Việt, để bạn tránh sai sót về thuế.
Khi Nào Bạn Nên Tìm Hiểu Về Rollover?
Nếu bạn thấy mình trong một trong những tình huống này:
Bạn sắp nghỉ hưu và muốn biết cách rút tiền hợp lý.
Bạn vừa đổi việc hoặc nghỉ việc và còn tiền trong 401(k) cũ.
Bạn có nhiều tài khoản ở nhiều nơi, khó theo dõi.
Bạn không chắc phí và lựa chọn đầu tư trong tài khoản hiện tại.
Bốn lựa chọn với 401(k) cũ
Mỗi lựa chọn có ưu và nhược điểm. Không có đáp án chung cho mọi người.
Lựa chọn
Điểm cần cân nhắc
Lưu ý
Giữ ở kế hoạch cũ
Không cần làm gì, một số kế hoạch có phí thấp.
Có thể bị hạn chế lựa chọn đầu tư và dịch vụ.
Chuyển sang kế hoạch 401(k) của nơi làm mới
Gom tài khoản về một chỗ.
Phụ thuộc vào việc kế hoạch mới có nhận hay không.
Rollover sang tài khoản IRA
Thường có nhiều lựa chọn hơn và dễ quản lý.
Cần so sánh phí, bảo vệ và quy định.
Rút tiền mặt
Có tiền ngay.
Thường phải đóng thuế, và có thể bị phạt 10% nếu dưới 59½ tuổi.
Rollover trực tiếp (tiền chuyển thẳng giữa hai tài khoản) thường giúp tránh khấu trừ thuế. Với rollover gián tiếp, kế hoạch có thể khấu trừ 20% thuế liên bang và bạn thường có 60 ngày để gửi đủ số tiền vào tài khoản mới.
Chúng tôi đồng hành như thế nào
Ba bước đơn giản, không áp lực.
1
Trò chuyện bằng tiếng Việt
Tìm hiểu tình hình, mục tiêu và các tài khoản bạn đang có.
2
Giải thích các lựa chọn
So sánh ưu nhược điểm bằng ngôn ngữ dễ hiểu để bạn tự quyết định.
3
Hỗ trợ thủ tục
Hướng dẫn giấy tờ và theo dõi cho đến khi tiền được chuyển.